一(yī)．産品概述
當今随着集團公司規模的不斷擴大，集團内資金(jīn)處于分(fēn)散狀态，集團獲取的現(xiàn)金(jīn)流信息反饋滞後，既不利于公司資金(jīn)的風(fēng)險管控，也(yě)不利于進一(yī)步提高公司的整體(tǐ)資金(jīn)利用效率。唯有對資金(jīn)進行集中管理(lǐ)，結合集團的資金(jīn)收支預算(suàn)，與集團内其他業務(wù)協同，實現(xiàn)集團資源優化(huà)配置，才能(néng)提高資金(jīn)使用效率，降低(dī)财務(wù)風(fēng)險，節約交易成本，産生(shēng)規模效益。
二．産品架構
集團公司通過資金(jīn)中心，采用類似商(shāng)業銀行的業務(wù)管理(lǐ)模式，實現(xiàn)對整個(gè)集團賬戶體(tǐ)系、結算(suàn)、信貸融資、票(piào)據、理(lǐ)财、利息、與銀行直連、内部網銀、預算(suàn)與計劃、風(fēng)險、決策分(fēn)析等方面的管理(lǐ)。
GS資金(jīn)分(fēn)析
1. 支持分(fēn)級的業務(wù)管控
浪潮資金(jīn)管理(lǐ)平台支持扁平化(huà)的一(yī)級集中和分(fēn)級集中的機構設置模式。企業可以根據資金(jīn)管理(lǐ)的組織範圍規模、是否存在上(shàng)市(shì)公司、内部考核管理(lǐ)口徑等因素，按照上(shàng)市(shì)公司、區域、事(shì)業部、某大型二級集團等口徑來(lái)設置分(fēn)級資金(jīn)中心。
2. 支持多種資金(jīn)管理(lǐ)模式
浪潮GS資金(jīn)管理(lǐ)系統支持多種資金(jīn)管理(lǐ)模式，可根據行業及集團内部管理(lǐ)要求進行靈活配置，并支持模式間(jiān)的随時(shí)變更，如(rú)監控模式、統收統支、收支兩條線限額集中、零餘額集中、比例集中、代理(lǐ)支付等。
3. 支持對融資業務(wù)的靈活管控
系統支持對外部銀行貸款和内部調劑等融資業務(wù)的管理(lǐ)。在外部銀行借款業務(wù)中，系統支持多種模式的銀行貸款管理(lǐ)模式，如(rú)集團統借統還、整體(tǐ)授信分(fēn)别貸款以及各單位完全自主的銀行貸款管理(lǐ)模式。
4. 支持票(piào)據業務(wù)的集中管理(lǐ)
支持多種票(piào)據管理(lǐ)模式，如(rú)實物票(piào)的電子(zǐ)信息集中、銀行托管模式、電子(zǐ)票(piào)據池等模式，實現(xiàn)集團票(piào)據資源的價值最大化(huà)。
5. 支持與外部結算(suàn)銀行直聯和拓展
系統通過平台化(huà)的銀行直連平台實現(xiàn)與外部多家銀行的實時(shí)交互，建立起安全、穩定、高效的網絡化(huà)結算(suàn)體(tǐ)系，實現(xiàn)與外部30多家銀行的直連。
6. 支持與其他系統的應用集成
資金(jīn)管理(lǐ)作(zuò)為(wèi)财務(wù)管理(lǐ)的一(yī)部分(fēn)，在滿足集團進行集中管控外，也(yě)支持與應收應付、網報(bào)、财務(wù)等系統的一(yī)體(tǐ)化(huà)應用，實現(xiàn)業務(wù)流程的銜接和數據共享。
三．應用價值
通過對集團内資金(jīn)業務(wù)的集中管理(lǐ)，以支持集團的戰略發展，實現(xiàn)：
1. 及時(shí)監控：實現(xiàn)對整個(gè)集團各單位、各銀行、各賬戶資金(jīn)業務(wù)的實時(shí)監控，确保資金(jīn)信息的及時(shí)性和準确性，有效監控資金(jīn)業務(wù)的合規性和合法性；
2. 資金(jīn)調配：通過對集團内資源的集中管理(lǐ)，以實現(xiàn)集團資金(jīn)池、票(piào)據池、集團融資的集中管理(lǐ)，充分(fēn)發揮集團規模優勢和資源調配能(néng)力，以實現(xiàn)集團自有資金(jīn)的增效降本；
3. 風(fēng)險管控：在資金(jīn)管理(lǐ)平台集中、業務(wù)集中、數據集中的基礎上(shàng)，将集團的各項管控制度和風(fēng)險管控要點嵌入到各業務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算(suàn)控制、指标預警、業務(wù)追溯等實現(xiàn)資金(jīn)風(fēng)險的事(shì)前預警和事(shì)中控制，防範資金(jīn)風(fēng)險；
4. 高效結算(suàn)服務(wù)與業務(wù)協同：資金(jīn)管理(lǐ)系統通過與銀行以及内部業務(wù)系統的一(yī)體(tǐ)化(huà)集成，為(wèi)企業提供高效安全的金(jīn)融服務(wù)。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算(suàn)體(tǐ)系，在确保資金(jīn)安全的情況下(xià)提高資金(jīn)結算(suàn)效率；對内資金(jīn)系統通過與财務(wù)、應收應付、網報(bào)等系統一(yī)體(tǐ)化(huà)，實現(xiàn)内部流程銜接和數據共享，提高内部管理(lǐ)效率。
